Accel lidera investimento de US$ 4 milhões na plataforma de cartões corporativos Swypex no Egito

As cartas estão ganhando terreno no Egito, com mais de 30 milhões em circulação (os cartões pré-pagos, em particular, são mais utilizados do que os cartões de débito e de crédito combinados).  Este aumento na utilização de cartões, cerca de 14% nos últimos quatro anos, deve-se principalmente aos incentivos introduzidos pelas empresas fintech e pelos bancos, atraindo milhões de consumidores egípcios que anteriormente dependiam principalmente de dinheiro para as suas transações.

A adoção de cartões corporativos conta uma história diferente.  Empresas de todos os tamanhos hesitaram em adotar cartões corporativos devido ao acesso limitado e aos controles inadequados de gastos sobre seu uso.

Tradicionalmente, os bancos têm sido os principais fornecedores de cartões corporativos em todo o país;  no entanto, as empresas fintech estão agora a entrar em cena para aumentar a adoção. Swypexuma dessas fintechs que oferece cartões corporativos e ferramentas de gerenciamento para empresas, arrecadou US$ 4 milhões, que usará para expandir seus negócios e capacidades técnicas de sua plataforma.

Preparando-se para o lançamento

Várias fintechs no Egipto, incluindo a Swypex, estão a aproveitar tais iniciativas para lançar os serviços financeiros necessários, ao mesmo tempo que aderem às directrizes do banco central.  CEO Ahmad Mokhtar explicou que a startup, fundada no início de 2022, mas que só agora emergiu do modo furtivo, dedicou seu primeiro ano à aquisição de licenças essenciais, garantindo a conformidade regulatória e colaborando com processadores de pagamento e patrocinadores bancários.  A Swypex lançou então a versão beta para 100 clientes em dezembro passado.

“Conversamos com centenas de empresas diferentes, desde startups a PMEs, passando por grandes corporações, empresas e empresas cotadas em bolsa, para compreender quais eram os seus desafios em diferentes fases”, disse Mokhtar, que lançou a startup com Tarek Mokhtar (CPO) e Sasan Hezarkhani (CTO), sobre o problema que a Swypex está enfrentando.  “Percebemos que havia problemas específicos compartilhados que não foram resolvidos nas últimas duas décadas, como empresas que usam predominantemente dinheiro e perdem visibilidade sobre seu dinheiro ou usam serviços bancários que eram um pouco arcaicos, então eles tiveram que visitar os bancos muito para assinar papéis e documentos físicos para fazer as coisas andarem em seus negócios.”

Plataforma completa de gestão financeira

Mokhtar disse que a Swypex oferece às empresas um número “ilimitado” de cartões corporativos para seus funcionários.  A plataforma permite que essas empresas estabeleçam controles inteligentes para gerenciar gastos, como definir limites diferentes e especificar permissões de uso para saques em caixas eletrônicos e transações online.  Após as transações, os funcionários podem fazer upload de recibos, faturas e detalhes de gastos, que são consolidados em um painel centralizado com dados integrados da plataforma de faturamento eletrônico do governo.  Além das integrações de ERP e software de contabilidade, o Swypex oferece às empresas uma visão geral simplificada e abrangente de todas as despesas e gastos em um único local.

“As empresas que usam nossa plataforma podem ver análises sobre a distribuição de gastos em cada nível de departamento, comerciante, indivíduo e categoria”, disse Tarek Mokhtardiretor de produtos da empresa. “Também categorizamos todas as despesas na plataforma para fornecer uma visão profunda da saúde financeira de uma empresa e de cada item de linha, o que ajudará as empresas a tomar decisões mais baseadas em dados com base na visibilidade em tempo real que fornecemos com eles."

A concorrência e os próximos passos

A concorrência da Swypex no espaço de cartões corporativos em toda a África inclui empresas apoiadas pela YC, como Boya e Bujeti.  No Egito, são bancos como o HSBC e o National Bank.  Mokhtar argumenta que o Swypex é a melhor opção para as empresas porque permite mais personalização em suas ofertas e oferece uma gama mais ampla de recursos e serviços, incluindo emissão ilimitada de cartões e controles avançados.  “Nosso foco em coisas como experiência do usuário e controles instantâneos sobre esses cartões, como bloqueá-los, e ter toda essa automação integrada, é fundamentalmente novo no mercado”, disse o CEO.

A startup está preparada para um aumento significativo nos próximos anos, com investimentos de destaque da Accel e outros. A Swypex está pronta para abordar um mercado considerável e continuar expandindo sua presença no Oriente Médio, oferecendo soluções inovadoras e personalizadas para as empresas.