Uma empresa nigeriana de soluções de verificação de identidade e combate à lavagem de dinheiro (AML) para bancos e startups, a Youverify, garantiu um investimento de US$ 2,5 milhões da Elm, especializada em oferecer soluções digitais prontas e personalizadas para instituições públicas e privadas na Arábia Saudita.
O investimento pré-Série A da Elm também inclui uma parceria estratégica para ajudar a Youverify a simplificar a conformidade AML para empresas, reforçar a inteligência de risco global e expandir seus produtos para novos mercados.
Desde 2022, a Youverify expandiu sua cobertura de verificação comercial em tempo real para 145 jurisdições em 48 países. Além disso, a plataforma oferece cobertura para verificação individual em tempo real, incluindo histórico de crédito e números de identidade nacional, em 46 países, segundo o fundador e CEO Gbenga Odegbami, que lançou a startup em 2018. O executivo-chefe mencionou em uma teleconferência com o TechCrunch que o Youverify excedeu seu objetivo inicial definido durante sua rodada de extensão de sementes em 2022, que era expandir a cobertura em 30 países africanos.
Apesar disso, a empresa atende atualmente clientes comerciais em apenas 12 países. Nesses países, o Youverify processa 4 milhões de inscrições mensais para mais de 3.500 empresas, com 800 clientes ativos. Isso representa um aumento significativo em relação às 400 empresas e 5 milhões de processos de candidatura por ano registados em 2022. Além disso, a capacidade da plataforma para verificar IDs expandiu de 400 milhões para 5 bilhões de pessoas – bem como 600 milhões de empresas em vários setores, como o de jogos, viagens, saúde e telecomunicações.
“Indivíduos e empresas podem verificar sua identidade, status de registro e propriedade usando seus dados governamentais por meio do Youverify. Este não é o KYC genérico baseado em OCR, que usa reconhecimento de imagem para validar o ID apresentado a ele. Além disso, lançamos nosso produto contra lavagem de dinheiro e classificação de risco para atender a algumas dessas indústrias”, observou o CEO.
“Por exemplo, nossa classificação de risco determina a exposição AML e ao risco financeiro que os clientes representam para nossos clientes. Utilizamos uma variedade de fontes de dados confiáveis, incluindo sanções governamentais e listas de observação, dados de sentimento de meios de comunicação globais, modelos de risco-país e dados comercialmente acessíveis, para tomar decisões informadas sobre riscos relacionados à LBC.”
Ele explica que a abordagem do Youverify envolve a utilização de modelos matemáticos estabelecidos e algoritmos de IA para avaliar e analisar riscos. Posteriormente, a plataforma gera relatórios regulatórios para envio aos reguladores em vários países. Outros provedores no mesmo espaço incluem Smile Identity, Dojah e Identitypass.
O aumento dos serviços financeiros em África atraiu cada vez mais a atenção dos reguladores. Os relatórios indicam que transações totalizando 116 bilhões de dólares ocorrerão através de canais de pagamento digitais este ano, necessitando de medidas rigorosas para combater o roubo de identidade e a fraude. Assim, há uma ênfase crescente na transparência nas regulamentações financeiras e no aprimoramento de estratégias de AML e Know Your Customer (KYC) por meio da adoção de tecnologias regulatórias (regtech). África espera seguir o exemplo à medida que a procura por soluções regtech aumenta a nível mundial.
Odegbami enfatiza que a colaboração com reguladores em vários mercados aprimorou a proficiência da Youverify em conformidade e sensibilidade cultural. Essa experiência permite que a empresa personalize suas soluções para atender às diversas necessidades empresariais. Tais experiências sublinham a crescente importância global do mercado de governança, gestão de riscos e conformidade (GRC), que atualmente ultrapassa os 57 bilhões de dólares anuais.
“Estamos entusiasmados com a parceria com a Youverify, uma empresa que compartilha nossa visão de alavancar a tecnologia para resolver desafios críticos enfrentados pelas empresas hoje”, disse Fahad bin Issa Ibrahim Al-Shathry, vice-presidente da Elm Investment. “Esta colaboração é uma prova da nossa dedicação em colaborar com fundadores excepcionais através do investimento num ecossistema tecnológico emergente, não apenas no Reino da Arábia Saudita, mas também globalmente, para impulsionar a eficiência, segurança e confiança.”