O braço indiano do SBM Bank, um dos bancos que tem trabalhado agressivamente com startups fintech no mercado do sul da Ásia, está se envolvendo com investidores para levantar capital e lançar a visão de se tornar um dos principais provedores de serviços bancários em do país, segundo fonte familiarizada com o assunto.
O braço indiano está em estágios avançados de deliberações para levantar entre US$ 50 milhões e US$ 75 milhões em uma avaliação pré-dinheiro de cerca de US$ 200 milhões, disse a fonte, pedindo anonimato para discutir assuntos privados. A rodada não foi fechada, então os termos do acordo podem mudar, disse a fonte.
A empresa vê suas profundas parcerias com startups fintech, como as fintechs Razorpay e Slice, sediadas em Bengaluru, como um pilar fundamental de crescimento, de acordo com uma apresentação para investidores vista pelo TechCrunch.
O SBM Bank India se recusou a comentar.
O banco tem cortejado ativamente startups fintech como clientes, oferecendo-lhes cartões co-branded e fortalecendo seus neobancos, enquanto buscava se diferenciar dos grandes concorrentes que por anos evitaram se envolver com as empresas mais jovens.
Os bancos têm sido um investimento favorito para investidores de varejo. O valor de 100 rúpias investido em ações da HDFC e do ICICI Bank em 1º de janeiro de 2010 subiu para – incluindo dividendos – para mais de 1.039 e 672 rúpias no final do mês passado, respectivamente, de acordo com uma análise de Bernstein.
Alguns investidores de risco também demonstraram interesse em investir em bancos nos últimos meses – Accel e Quona recentemente apoiaram o Shivalik Small Finance Bank, por exemplo – mas um número crescente de outros bancos, incluindo RBL e Federal Bank, empregou uma estratégia semelhante à do SBM e cortejou muitos startups nos últimos dois anos.
Bancos gigantes, incluindo HDFC e ICICI, ao mesmo tempo, também inverteram um pouco o curso e agora não são mais tão hostis às startups.
Com a pressão crescente e as regras locais de IDE, sua avaliação pode basear-se na convicção dos investidores de que é capaz de reter seus clientes comerciais, de seu crescimento contínuo e de aprofundar sua parceria com eles para fornecer ofertas adicionais.
O braço da Índia gerou uma receita líquida de US$ 62,7 milhões no exercício encerrado em março deste ano, de acordo com a apresentação.
O braço indiano do SBM Bank, um dos bancos que tem trabalhado agressivamente com startups fintech no mercado do sul da Ásia, está se envolvendo com investidores para levantar capital e lançar a visão de se tornar um dos principais provedores de serviços bancários em do país, segundo fonte familiarizada com o assunto.
O braço indiano está em estágios avançados de deliberações para levantar entre US$ 50 milhões e US$ 75 milhões em uma avaliação pré-dinheiro de cerca de US$ 200 milhões, disse a fonte, pedindo anonimato para discutir assuntos privados. A rodada não foi fechada, então os termos do acordo podem mudar, disse a fonte.
A empresa vê suas profundas parcerias com startups fintech, como as fintechs Razorpay e Slice, sediadas em Bengaluru, como um pilar fundamental de crescimento, de acordo com uma apresentação para investidores vista pelo TechCrunch.
O SBM Bank India se recusou a comentar.
O banco tem cortejado ativamente startups fintech como clientes, oferecendo-lhes cartões co-branded e fortalecendo seus neobancos, enquanto buscava se diferenciar dos grandes concorrentes que por anos evitaram se envolver com as empresas mais jovens.
Os bancos têm sido um investimento favorito para investidores de varejo. O valor de 100 rúpias investido em ações da HDFC e do ICICI Bank em 1º de janeiro de 2010 subiu para – incluindo dividendos – para mais de 1.039 e 672 rúpias no final do mês passado, respectivamente, de acordo com uma análise de Bernstein.
Alguns investidores de risco também demonstraram interesse em investir em bancos nos últimos meses – Accel e Quona recentemente apoiaram o Shivalik Small Finance Bank, por exemplo – mas um número crescente de outros bancos, incluindo RBL e Federal Bank, empregou uma estratégia semelhante à do SBM e cortejou muitos startups nos últimos dois anos.
Bancos gigantes, incluindo HDFC e ICICI, ao mesmo tempo, também inverteram um pouco o curso e agora não são mais tão hostis às startups.
Com a pressão crescente e as regras locais de IDE, sua avaliação pode basear-se na convicção dos investidores de que é capaz de reter seus clientes comerciais, de seu crescimento contínuo e de aprofundar sua parceria com eles para fornecer ofertas adicionais.
O braço da Índia gerou uma receita líquida de US$ 62,7 milhões no exercício encerrado em março deste ano, de acordo com a apresentação.